Indépendants,
chef d'entreprises
Optimiser votre patrimoine professionnel et personnel
grâce à notre accompagnement 360°
Optimiser ma trésorerie
Maximisez l’efficacité de votre trésorerie d’entreprise grâce à des solutions personnalisées qui renforcent votre position financière et favorisent l’expansion de votre activité. Nos conseillers spécialisés en gestion de patrimoine pour professionnels proposent des stratégies innovantes pour optimiser vos liquidités et sécuriser vos investissements, assurant ainsi la pérennité et la croissance de votre entreprise.
Qu'est-ce que le contrat de capitalisation ?
Le contrat de capitalisation est un instrument financier polyvalent, idéal pour le développement et la du patrimoine de votre entreprise grâce à sa fiscalité avantageuse. Nos experts en gestion de patrimoine vous aident à intégrer ce véhicule d’investissement dans votre stratégie globale, maximisant ainsi la croissance de votre épargne tout en optimisant votre planification successorale.
Avantages
Le contrat de capitalisation bénéficie de la même fiscalité que le contrat d’assurance vie. En revanche, des spécificités s’appliqueront selon la fiscalité de votre entreprise (IR ou IS).
Cette enveloppe financière offre un large éventail d’investissements, des sécurisés (fonds en euros) aux plus risqués (unités de compte), adaptés selon votre horizon de placement et répartis sur diverses classes d’actifs et zones géographiques.
Tout comme pour l’assurance vie, le contrat de capitalisation propose un large panel d’investissement : OPCVM, FCP, SCPI/SCI et autres fonds de placements.
Nos autres solutions
Il existe de nombreuses solutions pour optimiser votre trésorerie d’entreprise, selon votre situation et vos objectifs patrimoniaux. Pour vous en citer quelques unes :
Compte à termes
Epargne salariale
Compte titres
Préparer ma retraite
La préparation de la retraite des dirigeants nécessite une stratégie sur-mesure, combinant optimisation fiscale, placements financiers adaptés et solutions de prévoyance spécifiques. Nos conseillers en gestion de patrimoine spécialisés accompagnent les chefs d’entreprise dans la construction d’un plan de retraite personnalisé, assurant une transition sereine et financièrement sécurisée vers cette nouvelle étape de leur vie.
Les versements sur un Plan Épargne Retraite (PER) sont flexibles et peuvent être déduits de votre revenu imposable, offrant ainsi des avantages fiscaux significatifs. Nos experts en gestion de patrimoine vous guident à travers les règles spécifiques de ces versements pour maximiser votre épargne retraite tout en optimisant votre situation fiscale, conformément aux dernières législations.
La fiscalité des versements sur un Plan Épargne Retraite (PER) présente des avantages clés, permettant la déduction des cotisations de votre revenu imposable, ce qui réduit votre imposition actuelle. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous aident à naviguer dans les subtilités fiscales du PER pour optimiser vos économies d’impôt tout en préparant efficacement votre retraite.
Les modalités de sortie du Plan Épargne Retraite (PER) offrent une flexibilité à la retraite, avec des options de retrait en capital (à 100% ou de manière fractionnée) ou en rente viagère ou un mix des deux, bénéficiant de conditions fiscales avantageuses. Nos experts en gestion de patrimoine éclairent les choix de sortie adaptés à votre situation pour maximiser les avantages financiers de votre épargne retraite.
Le Plan Épargne Retraite (PER) prévoit des possibilités de déblocage anticipé dans certains cas spécifiques, comme l’achat de la résidence principale ou face à des événements de vie majeurs (invalidité, décès du conjoint, expiration des droits au chômage). Nos conseillers en gestion de patrimoine vous orientent sur ces conditions de retrait anticipé, assurant une gestion optimale de votre épargne selon les aléas de la vie.
Protection de votre activité
La protection de l’entreprise et du dirigeant est cruciale pour assurer la pérennité et la stabilité financière face aux imprévus. Nos solutions de gestion de patrimoine incluent des stratégies de prévoyance et d’assurance sur-mesure, couvrant les risques professionnels, personnels et familiaux, pour sécuriser votre activité et préserver votre patrimoine. Nos experts vous accompagnent dans la mise en place de ces protections essentielles, adaptées à votre situation unique.
L’absence de protection sociale adaptée pour un dirigeant peut entraîner des conséquences graves, comme une vulnérabilité financière en cas de maladie, accident, ou à la retraite. Nos conseillers en gestion de patrimoine soulignent l’importance d’une couverture sur-mesure pour éviter ces risques et assurer la sécurité financière du dirigeant et de sa famille.
Sécurisez l’avenir de votre entreprise avec des solutions de protection adaptées à chaque risque. Nos experts en gestion de patrimoine élaborent des stratégies personnalisées couvrant les aléas professionnels, financiers et opérationnels, pour garantir la continuité et la croissance de votre activité.
Améliorez la protection de vos salariés avec des régimes de prévoyance et de mutuelle adaptés, renforçant ainsi leur sécurité et leur fidélité. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent dans la conception de plans sur mesure pour le bien-être et la motivation de votre équipe, contribuant au succès de votre entreprise.
Nos domaines d'expertises
Nos domaines d'expertise pour les professionnels et entreprises englobent la gestion financière, la protection sociale, l'optimisation fiscale, et la préparation de la retraite, offrant des conseils personnalisés pour accroître et sécuriser votre patrimoine professionnel. Nos conseillers spécialisés développent des stratégies sur mesure pour répondre à vos besoins spécifiques et soutenir la croissance de votre entreprise.
